Иностранные мошенники используют банки США, чтобы обирать американцев ( propublica.org )
Это искренняя просьба. Пожалуйста, помогите мне понять образ мышления людей, которые попадаются на уловки мошенников, занимающихся разделкой свиней.
Мысль о том, чтобы дать денег незнакомцу, с которым я познакомился через приложение для знакомств или другую платформу социальных сетей, который перевел разговор в WeChat и попросил меня перевести деньги на банковский счет, для меня настолько непостижима, что разум того, кто мог бы это сделать, совершенно отличается от того, как устроен мой физически, химически и электрически, что мне даже трудно поверить в его существование.
Я даже не особо финансово грамотен. В колледже. Я еле-еле справился со своим курсом статистики, не ходил ни на курсы финансов, ни на курсы бизнеса, а единственное формальное образование в области финансовой грамотности, которое я когда-либо получал, было единственным часовым курсом, который мне дали в армии США в конце 2001 года, когда они объявили о появлении TSP (401k для военных), где единственными выводами были «начисление сложных процентов — это магия» и «кладите деньги на пенсионный счет и не смотрите на него, пока не выйдете на пенсию через десять лет».
Для меня верить в незнакомца, который предлагает вам инвестиционные возможности вроде мошенничества с разделкой свинины, что сделает вас богатым, это то же самое, что выйти с захудалой заправки, где также продаются нунчаки, бонги и метательные звездочки ниндзя, с пакетиком таблеток с тигром на этикетке, думая, что они превратят вас в суперсекс-машину.
Это отчаяние?
Глубокая финансовая безграмотность, превышающая мою на несколько порядков?
Они долго льстят вам, прежде чем сделать предложение — в этом и заключается отличие от обычных мошенников. Они ведут себя как друзья и доверенные лица в течение недель, возможно, флиртуют, а когда свинья «выращена», они переходят к процессу убоя
так что это не незнакомец, это «ваш близкий интернет-друг говорит, что у него хороший пенсионный фонд, и он может быть лучше вашего, не могли бы вы попробовать?»
Если вы охватите 100 000 человек, то показатель отклика в 0,01% в итоге обернется большими деньгами.
Значит, разделка свинины из ЮВА теперь является доминирующей формой мошенничества? Удивительно, как быстро это стало доминировать в ландшафте.
> В октябре Великобритания начала требовать от банков возмещать жертвам мошенничества до 85 000 фунтов стерлингов (или около 116 000 долларов США) за каждую претензию, если они совершают мошеннический платеж от имени своих клиентов, даже если клиенты санкционировали перевод.
Как банк проверяет, что мошенник и «жертва» не находятся в сговоре?
Например, Мэл открывает банковский счет на $100 тыс., он обнуляется, когда его «обманывает» Ева, затем Мэлу возмещают $100 тыс. Мэл и Ева вместе начинают со $100 тыс. и заканчивают с $200 тыс.
(Вот почему я ставлю слово «жертва» в кавычки: в этом сценарии Ева и Мал являются сообщниками, пытающимися обмануть систему возмещения убытков от мошенничества.)
Да, но мошенник также может просто зайти в банк и передать кассиру записку с просьбой отдать все деньги из ящика. Они так и сделают! Но это будет кража, и мошенника арестуют, как если бы он сделал то, что вы предлагаете.
Это мило, если ты действительно так думаешь.
В наши дни вы можете открыть банковский счет полностью онлайн, используя мошенническую информацию.
Вы даже можете открыть банковские счета из стран на другом конце света. Как именно они вас арестуют?
В первую очередь, банк должен не допустить, чтобы владельцы счетов, находящиеся за пределами страны, отправляли крупные суммы денег в ненадежные пункты назначения.
Кстати, само слово «сговор» уже описывает, почему жертва была так выделена.
https://xkcd.com/1494/
Я думал, что банки США должны знать своих клиентов.
KYC только вредит законопослушным гражданам.
Преступники просто используют украденные идентификационные данные (полученные в результате утечки данных KYC).
Обожаю анархо-тиранию.
Банки США слишком заняты задержкой денежных переводов своих клиентов на несколько дней, чтобы получить прибыль от резерва, который позволит им действительно решать проблемы клиентов и брать на себя ответственность за многочисленные общественные блага, которыми они пользуются.
Не знаю, правда ли это, но я прочитал это несколько лет назад, главный ответ: https://www.reddit.com/r/explainlikeimfive/comments/se51wb/e…
Если вы выберете правильный кредитный союз, ваш опыт действительно станет намного лучше.
Даже такой большой, как NFCU. Я ни разу не пожалел об этом после перехода.
Я уже говорил это здесь, скажу еще раз: давно пора нашим правительствам следить за деньгами и мошенниками. Наложить санкции на страны-источники этих мошенничеств, пока они не приведут себя в порядок и не помолятся перед нами на коленях о прощении. И да, я бы хотел, чтобы Нарендра Моди встал на колени — трудно желать чего-то другого после просмотра более двух видеороликов Scammer Payback. Очевидно, индийская полиция в курсе происходящего, он опубликовал более чем достаточно доказательств, но загадочным образом колл-центры вовремя предупреждаются и исчезают.
Только США ежегодно теряют 158 миллиардов долларов [1] из-за мошенничества, глобальные потери, как утверждается, составляют около 1 триллиона долларов [2]. Это безумие, это нужно прекратить.
[1] https://www.linkedin.com/pulse/ftc-states-scams-cost-us-cons…
[2] https://www.gasa.org/post/global-state-of-scams-report-2024-…
Каждый доллар мошеннических убытков, подтвержденных ФБР, означает на одну рабочую визу меньше для любого человека из этой страны. Индия сейчас в яме из 1 миллиарда (или 10 000 лакхов) рабочих виз, и последние более ценны, чем мошенничества.
> нашим правительствам давно пора заняться деньгами и мошенниками
Подозреваю, что причина в том, что многие из них знают: следование за деньгами приведет их прямо к входной двери.
https://www.worldometers.info/gdp/gdp-by-country/
ВВП США составляет более 27 триллионов. Если 158 миллиардов теряются. Это около 0,6% ВВП. Итак, мой вопрос: почему это должно прекратиться? Если это прекратить, выгоды для мирового населения кажутся незначительными. Я уверен, что на индивидуальном уровне это разрушительно. Удачи в том, чтобы заставить национальное правительство заботиться о таком небольшом проценте.
Это нехороший финансовый анализ. Почти любая зрелая компания непременно попытается сократить расходы на 0,6%. Это огромная, сочная цель.
>Значительная часть такого мошенничества осуществляется в криптовалюте.
Еще одна причина избегать криптовалюты: пока она не будет полностью отрегулирована, я всегда буду ее избегать.
Одна из главных причин в том, что каждый том, член или гарри в наши дни создает свою собственную криптовалюту. Включая болвана, управляющего США 🙂
Я не понимаю, как это вообще может иметь отношение к делу, а не просто тираду о том, что вам не нравится.
Людей просят покупать и отправлять криптовалюту, но это не те люди, которые знают, что такое криптовалюта.
Source: news.ycombinator.com